TD Bank pagará 3,000 millones de dólares para resolver acusaciones de lavado de dinero de cárteles
Por Luis Moreno
El banco canadiense TD Bank aceptó declararse culpable de permitir el lavado de dinero y pagará una multa de 3,000 millones de dólares para resolver las acusaciones de no haber monitoreado adecuadamente las transacciones de cárteles de droga, anunciaron las autoridades de Estados Unidos el jueves. La sanción incluye un pago récord de 1,300 millones de dólares a la Red de Represión de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro y 1,800 millones al Departamento de Justicia (DOJ), que lideró la investigación bajo la Ley de Secreto Bancario.
El DOJ indicó que TD Bank mostró “deficiencias generalizadas y sistémicas” en sus controles de lavado de dinero, permitiendo que entre enero de 2018 y abril de 2024, más del 90% de sus transacciones no fueran supervisadas. Esto facilitó que tres redes de lavado movilizaran más de 670 millones de dólares. La Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) también señaló que el banco procesó cientos de millones en transacciones sospechosas sin el debido reporte.
Bajo el acuerdo, TD Bank enfrentará un monitoreo estricto durante los próximos cuatro años y estará limitado en su crecimiento dentro de EE.UU. El secretario de Justicia, Merrick Garland, explicó que el banco permitió a los narcotraficantes operar libremente al no corregir sus fallas de control, a pesar de que altos directivos conocían los problemas.
La senadora Elizabeth Warren criticó la sanción, señalando que no es suficiente para disuadir a los grandes bancos de tratar las multas como “el costo de hacer negocios.” En un comunicado, el CEO de TD Bank, Bharat Masrani, pidió disculpas y aseguró que el banco implementará cambios para mejorar su cumplimiento y prevenir futuros incidentes.
La investigación del DOJ y otras agencias reflejan una creciente preocupación por el uso del sistema financiero estadounidense por parte de cárteles, quienes aprovechan fallas de control para lavar dinero.
